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2025-10-21

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  作为业内首批成立的基金公司,华安基金在中国公募基金发展史上留下了诸多印迹,2001年9月发行并成立的华安创新成为业内首只开放式基金,拉开了中国基金业资产规模突破万亿的序幕;2002年11月,推出了国内第一只指数增强型证券投资基金--华安上证180指数增强型证券投资基金;2003年12月,推出国内第一只货币市场基金--华安现金富利投资基金;2006年10月,推出了中国第一只海外投资基金(QDII)华安国际配置,开启海外投资先河;2009年09月,推出中国境内第一只ETF联接基金华安上证180ETF联接基金,打开了国内ETF销售的新局面;2012年4月,推出了国内首批短期理财基金华安月月鑫,总募集额近300亿,开启了国内理财基金大发展时代。[2]

  从产品业绩来看,华安基金旗下的封闭式基金-基金安顺,从1999年6月15日成立至2012年6月30日,累计净值增长率达629.54%,而同期上证综指涨幅55.87%,混合型基金产品-华安宝利,2004年8月24日成立至2012年6月30日,累计收益率396.57%,同期上证综指涨幅67.90%,晨星基金评级五年期“五星基金”、三年期“四星基金”,七度蝉联中国基金业“金牛奖”,是现在市场中获得“金牛奖”次数最多的基金产品;货币基金-华安现金富利是国内第一只货币市场基金,资产规模始终占据行业领先地位,截至2012年6月30日,华安现金富利货币(A类)基金成立以来收益率25.24%,其业绩比较基准(银行个人活期储蓄利率税前)同期收益率5.04%,成立近九年来,从未亏损,比较适宜作为现金管理工具。

  2007年6月15日,中国证监会正式批准中国邮政储蓄银行开放式基金销售资格,邮储银行于2007年6月18日在全国范围内正式开办基金代销业务。邮储拥有3万多个营业网点,是国内最大的金融网络之一。随着邮储客户投资理财意识的不断提高,邮储代销基金业务有望成为其中间业务新的利润增长点,市场潜力十分巨大。关于业务发展方向,邮储银行仍将牢牢抓住农村市场和中小城市的网络优势,根据自身特点,推出适销对路的基金产品。中短期来看可能还会以销售股票型基金为主,但考虑到市场风险,将根据市场情况变化,调整保本、债券及货币型产品的营销力度。此外,针对农村市场的需求,邮储银行正会同相关机构研发合适的金融产品。

  在邮储银行代销的股票型基金中,就有一只是华安策略优选股票型基金。该基金是由2006年封闭式基金回报率冠军得主基金安久转型而来,仅8月15日,该基金的集中申购日当天,通过邮储银行渠道销售的华安优选基金持有人数就达到近20万人次,销售额近5亿元,在所有渠道中占比为4.23%。9月17日,华安基金公司旗下又一只基金华安宝利配置型证券投资基金在邮储代销,该基金2005年、2006年蝉联两年中国金牛基金,2006年分红冠军。由于该基金是配置型基金,风险相对股票型基金为低,其风险特征比较适合邮储风险承受能力相对较低的客户群体,相信其在邮储系统的销售一定会取得较好业绩。

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